Não basta apenas acumular recursos e investir. Agora, quem já construiu um patrimônio significativo no Brasil precisa estar atento ao planejamento tributário. Estamos em um momento de constantes propostas de mudanças na legislação vindas de Brasília.
Nos últimos meses, várias propostas foram discutidas, como:
- Alterações na tributação de Fundos Exclusivos;
- Elevação do ITCMD (Imposto sobre Transmissão Causa Mortis e Doação);
- Cobrança de ITCMD sobre Previdência Privada;
- Revisão da isenção de Imposto de Renda sobre ganhos de capital na venda de imóveis;
- Tributação de Offshores;
- Modificação na tributação de investimentos no exterior (fim da isenção até R$ 35.000).
Nesta semana, o foco está no ITCMD, após a aprovação de um aumento desse imposto na Câmara.
Nos últimos dias, recebemos diversas solicitações de auxílio. Nós acreditamos em um atendimento 360°, na importância de ter alguém que acompanhe seu patrimônio integralmente. Alguém que compreenda seus objetivos, monitore as mudanças na legislação para oferecer as melhores alternativas e, principalmente, faça recomendações que permitam seu patrimônio continuar crescendo.
O que você NÃO precisa agora é de um banco que omite alertas importantes para evitar atritos com o governo vigente. Além disso, é essencial manter uma carteira equilibrada para aproveitar oportunidades sem se expor a riscos desnecessários.
Estamos totalmente dedicados a acompanhar cada mudança e fazer os ajustes necessários, seja devido a alterações na legislação tributária, seja por movimentos do mercado financeiro. Nunca foi tão crucial ter seu patrimônio gerido por profissionais comprometidos com seus objetivos.
Assessoria especializada para proteger seu patrimônio
Na Expertise Investimentos, nossa equipe é altamente qualificada para avaliar carteiras. Desenvolvemos um método rápido e eficiente para identificar os riscos que você está correndo e como ajustá-los. Estamos prontos para analisar carteiras de clientes de outras instituições, sem compromisso.
Para isso, contamos com os melhores assessores, todos com Certificação CFP® (Certified Financial Planner), uma certificação internacional de excelência que abrange seis áreas de conhecimento essenciais: Planejamento Financeiro e Ética, Gestão de Investimentos, Planejamento da Aposentadoria, Gestão de Riscos e Seguros, Planejamento Fiscal, e Planejamento Sucessório.
Podemos oferecer uma avaliação totalmente imparcial sobre o estado atual da sua carteira de investimentos. Gostaria de saber o que poderia ser feito de diferente nos seus investimentos? A Expertise Investimentos avalia sua carteira e pode oferecer uma assessoria completa, com uma visão 360°.
A verdade é que muitos profissionais não analisam a carteira do cliente com uma visão macro e de objetivos pessoais. O conflito de interesse frequentemente leva o profissional a optar por produtos que geram maiores comissões. Em nossas avaliações, é comum encontrarmos carteiras com produtos que NÃO colocaríamos ou que não seriam recomendados NAQUELE MOMENTO DA AVALIAÇÃO.
Esse tipo de abordagem prejudica a rentabilidade. E o pior é que muitas pessoas nem percebem, ou preferem não se envolver. Outra situação recorrente é a de clientes com patrimônio elevado que não utilizam os melhores veículos para otimizar a questão fiscal.
Modelo de remuneração sem conflito de interesses
Na Expertise Investimentos, adotamos o modelo de Fee Fixo, ou fee based, em vez do modelo tradicional de comissionamento. Nesse formato, o cliente e o assessor de investimentos acordam uma taxa única, calculada anualmente sobre o patrimônio do cliente, que é debitada mensalmente da conta. Além disso, o cliente recebe de volta, na forma de cashback, os comissionamentos gerados pelos produtos da carteira. Isso garante que você saiba exatamente quanto paga pelo serviço, sem surpresas e sem conflitos de interesse.
Isso faz sentido para você? E se você pudesse receber um diagnóstico detalhado da situação atual da sua carteira? E se você pudesse ajustar sua carteira para a melhor alocação possível, com os produtos mais adequados ao seu perfil, e ainda ter um acompanhamento contínuo para garantir tranquilidade?
Agora é o momento ideal para resolver os problemas de alocação de uma vez por todas. Vamos juntos identificar o que está errado nos seus investimentos e encontrar soluções que maximizem seu retorno e evitem armadilhas.
Análise detalhada e personalizada
Vamos realizar um diagnóstico sem compromisso da sua carteira — o mesmo que fazemos para nossos amigos e familiares. É comum as pessoas nos perguntarem se há algo muito errado nos investimentos. O famoso: “Você pode dar uma olhadinha nesses investimentos e me dizer se está tudo certo?”
Tentamos, sempre que possível, dar a máxima atenção. Mas a verdade é que avaliar a adequação de uma carteira de investimentos envolve muito mais do que simplesmente olhar uma tela de celular. Então pensamos: será que podemos fazer isso de forma profissional? Formalizar a tal “olhadinha” na carteira como um serviço e ajudar muitas pessoas?
Será que podemos ser a solução para quem não quer ficar constantemente estudando cenários e investimentos? Acreditamos que muitos investidores têm esse desejo de discutir sobre seus investimentos. Muitos não querem acompanhar relatórios complexos e só querem que alguém diga o que precisa ser feito. Então decidimos nos dedicar a isso.
Vamos analisar as carteiras de investimentos sem compromisso e fornecer um diagnóstico detalhado da situação atual. Isso mesmo. Sem necessidade de assinar nada, passar cartão de crédito ou aderir a algum serviço.
Só que não abriremos mão da qualidade: nada de sugestões automáticas de alocação, tão comuns em bancos e corretoras. Dissemos à nossa equipe: ou fazemos com a nossa qualidade habitual ou nem começamos. Todos concordaram que é possível realizar a avaliação da carteira com muito critério, adaptada à realidade de cada investidor.
Nada de “uma simples olhadinha”. Vamos realizar uma análise completa da sua carteira. Um diagnóstico para que você descubra:
- Existem aplicações que não estão alinhadas com a sua realidade e objetivos?
- Existem riscos tributários ou sucessórios?
- Existem investimentos inadequados que podem colocar seu patrimônio em risco?
- Quanto de cashback (devolução das taxas embutidas) você poderia receber mensalmente se mudasse de modalidade?
Tudo isso será feito por meio de uma reunião, na qual você receberá orientações sobre a situação atual da sua carteira. Inclusive, forneceremos um diagnóstico dos seus investimentos para que você possa agir.
Ou, se preferir, ao contratar a Expertise Investimentos, assumimos a responsabilidade, junto com você, de montar a melhor carteira para o seu perfil. Você foca na sua carreira, na sua família, no seu hobby ou no que quiser, enquanto nós cuidamos de assessorar suas aplicações.
Nós nos preocupamos nos momentos de crise. Nós comemoramos com você nos momentos de bonança. Para isso, só precisamos dar um primeiro passo juntos.
Mas, por ser algo pessoal, temos uma limitação de agenda. Por isso, abrimos nossa agenda para este projeto especial. Estamos fazendo um esforço extra para que nossos clientes preparem suas carteiras neste momento tão delicado.
Se você tem, em seu banco ou corretora (ou em várias instituições somadas), investimentos que totalizam mais de R$ 1 milhão, faremos o diagnóstico sem nenhum compromisso. Estamos recebendo muitos clientes da XP, do BTG, do Safra, do Itaú, do Bradesco, do Banco do Brasil, do Santander… Todos em busca de uma assessoria de investimentos mais adequada, especialmente em tempos de mudança.
Se você busca tranquilidade e transparência, converse com a gente. Queremos ajudar o maior número possível de investidores (dentro do que seja viável para manter a excelência que nosso time está acostumado).
Para receber a análise gratuita, basta que o total da sua carteira seja superior a 1 milhão de reais. Não é necessário fazer qualquer pagamento ou aderir a qualquer assinatura. Muito menos precisar aprender a investir ou entender de legislação. Trata-se de um diagnóstico sem compromisso. Estamos priorizando reuniões com investidores que possuam mais de R$ 5 milhões, devido à maior complexidade e possibilidades.
Nos próximos dias, estaremos focados nisso.